建议苏先生将现有基金赎回一部分购买理财产品

2017-04-01 01:51

  基金产品总投资额为每年45000元。其中,建议苏先生将现有基金赎回一部分购买理财产品,剩余基金转换成同公司的债券基金产品;选择成长型基金组合坚持长期定期定额投资,每年投入6000元,按月定投500元,积少成多,享受专家配置带来的稳定收益。 

  (一)保险规划 

  保险产品总支出为每年16300元。其中,分红型期缴寿险:缴费期5年,预计年缴保费10000元,满期10年领取,预期领取总额约为7万元;终身寿险:缴费期10年,经估算家庭年缴保费3800元,终身保障额度约为50万元;健康医疗保险:缴费期10年,经估算家庭年缴保费2500元,保险额度为10万元。 

  (二)基金产品 

  (三)理财产品理财产品及定期储蓄总投资额为每年50000元。

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  建议苏先生利用部分结余存款作为家庭备用金,以满足日常支出的流动性需求,可前期进行定期储蓄,后期有一定积蓄后购买理财产品